Quicken lanceerde, na meer dan 25 jaar bestaan, iets twee jaar geleden dat gebruikers al heel lang wilden in personal finance-software: een begeleidende website die een aantal functies en informatie weerspiegelt die in de desktopversie te vinden zijn.
Nu kunt u overal aan veel van uw Quicken-gegevens werken, aangezien de informatie wordt opgeslagen in de cloud en wordt gesynchroniseerd met uw desktopbestand.
U hebt ook toegang tot een subset van uw Quicken-gegevens via geschikte mobiele apps.
Deze webtoegangsmogelijkheden nemen ook een deel van de intimidatiefactor van Quicken weg en maken het concurrerender met de modernste personal finance-websites.
In feite is het een van de Editors 'Choices van dit jaar, samen met de volledig gratis Mint.
Deze virtuele tools zijn beschikbaar voor alle versies van Quicken vanaf 2018.
Naarmate Quicken in de loop der jaren volwassener is geworden, is het op oudere pc's zo zwaar en traag geworden (hoewel de 2020-versie veel prestatieverbeteringen biedt) dat het voor sommigen gewoon te veel is.
gebruikers - en te duur.
Toch valt niet te ontkennen dat Quicken de meest veelzijdige personal finance-applicatie is die momenteel beschikbaar is.
Versies en prijzen
Er zijn vier versies van Quicken 2020.
U kunt allemaal transacties downloaden, zodat u via verschillende lenzen een uitgebreid overzicht van uw financiën krijgt.
U kunt eenvoudig uw inkomsten en uitgaven volgen, budgetten maken en rapporten uitvoeren in de meest junior versie.
Als u uw investeringen wilt bekijken en beheren, uw eigendom en schulden wilt volgen, rekeningen online wilt betalen en langetermijnplanning wilt doen, vindt u hulpmiddelen voor die acties in de meer geavanceerde plannen.
De nieuwste tools van Quicken - vooral de bijbehorende app - bieden een ultramoderne gebruikerservaring, maar laten oudere functies er in vergelijking verouderd uitzien.
Quicken lanceerde een lidmaatschapsprogramma met de 2018-versie.
In plaats van vooraf voor de applicatie te betalen, betaalt u nu voor een lidmaatschap van één of twee jaar en ontvangt u upgrades zolang u uw abonnement behoudt.
Quicken Starter ($ 34,99 per jaar) is het beste voor consumenten die gewoon verbinding willen maken met hun online financiële rekeningen en inkomsten en uitgaven, maandelijkse budgetten, rekeningen, rapporten, kalenders en waarschuwingen willen volgen.
De hier besproken versie, Quicken Deluxe ($ 49,99 per jaar), houdt ook leningen, investeringen en pensioenrekeningen bij.
Quicken Premier ($ 74,99 per jaar) biedt de verbeterde Quick Pay-functie en geavanceerdere tracking van investeringen.
Met Quicken Home & Business ($ 99,99 per jaar) kunt u bedrijfsgegevens bijhouden, evenals persoonlijke inkomsten en uitgaven.
Bovendien ondersteunt de 2020-versie facturering en opslag van verhuurdocumenten.
De concurrentie is echter gestaag gegroeid, zoals u kunt zien in onze beoordelingen van concurrerende webservices voor persoonlijke financiën, zoals Credit Karma, NerdWallet en Mint.
Met die services kunt u veel goede personal finance-functies krijgen voor weinig of geen maandelijkse kosten en altijd en overal toegang hebben.
Sommige instellingen zijn vereist
Quicken Deluxe 2020 is klaar voor gebruik, maar er zijn een aantal instellingswerkzaamheden die u moet doen om het te laten werken zoals u dat wilt.
Open het menu Bewerken in de Windows-werkbalk, selecteer Voorkeuren en kies uit opties met betrekking tot programmafuncties zoals navigatie, de kassaweergave en gedownloade transacties.
Natuurlijk moet u uw online accounts verbinden als u wilt dat Quicken verwerkte transacties van uw financiële instellingen importeert.
Meestal geef je gewoon de gebruikersnaam en het wachtwoord op die je gebruikt om in te loggen op deze online accounts om de verbinding tot stand te brengen.
Mint en andere concurrenten werken op dezelfde manier.
Quicken Deluxe 2020 bevat nu een installatiebalk aan de rechterkant van het scherm die nieuwe gebruikers door de stappen voor het voorbereiden van de software voor gebruik leidt.
Een bekend gezicht
Quicken ziet eruit en werkt net als voorheen, maar zoals eerder opgemerkt, zijn de prestaties verbeterd en wordt het elke 4-6 weken bijgewerkt met verbeteringen.
Uw rekeningen en hun saldi verschijnen in een verticaal venster aan de linkerkant.
Een horizontale werkbalk bovenaan de pagina verdeelt de software in de belangrijkste activiteitsgebieden, zoals uitgaven, rekeningen en inkomsten en planning.
Als u op een van deze klikt, wordt een submenu met functies voor dat onderwerp geopend.
Het midden van het scherm is natuurlijk uw werkgebied.
Als je bedenkt hoe lang Quicken al updates heeft doorgemaakt, zijn de schermen over het algemeen redelijk begrijpelijk.
Standaard Windows-conventies zoals pictogrammen, invulbare gegevensvelden en incidentele wizardachtige tools vereenvoudigen navigatie en gegevensinvoer.
De algemene gebruikersinterface van de software is echter redelijk goed - en dit is een kleine klacht - sommige schermen zijn een mix van nieuwe, ultramoderne grafische afbeeldingen en "oude Quicken" -dialoogvensters en -knoppen.
Dit zorgt voor een beetje een inconsistente gebruikerservaring, maar het zit niet in de weg.
De startpagina is bedoeld om u een grondig overzicht van uw financiën te geven.
In het verticale linkerdeelvenster worden al uw rekeningen weergegeven: uitgaven en sparen, investeren en pensioen, onroerend goed en activa, en leningen en schulden.
Als u op een van deze klikt, gaat u naar een meer gedetailleerde weergave.
Uw nettowaarde wordt onder aan het paneel weergegeven, evenals een link naar uw kredietscore.
Om uw kredietscore te krijgen, moet u zich aanmelden voor de gratis service van Quicken.
Helaas wordt de gratis kredietscore van Quicken slechts elk kwartaal bijgewerkt, in tegenstelling tot de wekelijkse updates van Credit Karma.
Dit dashboard is in hoge mate aanpasbaar.
U kunt kiezen uit talloze soorten tabellen, grafieken en andere grafische inhoud om daar weer te geven.
U kunt bijvoorbeeld een kalender kiezen die laat zien wat er elke dag gebeurt, zoals verwachte inkomsten en komende uitgaven of achterstallige transacties.
Er zijn lijsten met factuur- en inkomstenherinneringen, grafieken die de totale uitgaven per categorie illustreren, grafieken voor activatoewijzing en rapporten over de naleving van de begroting.
U kunt ook meerdere weergaven opslaan met verschillende inhoudsgroepen.
Quicken's uitgebreide dekking
Quicken heeft al jaren tools die sommige mensen nooit zullen gebruiken, zoals tools voor langetermijnplanning en de functies voor het bijhouden van eigendommen / schulden.
Maar ze zijn er en blijven uit de weg als je ze niet nodig hebt.
Als je niet bekend bent met Quicken, moet je op een gegeven moment door de programmatabbladen (zoals Planning) klikken, omdat je misschien iets vindt dat je zou willen verkennen.
Toch kan het enorme aantal beschikbare tools overweldigend zijn.
Niemand anders komt echter in de buurt van het bieden van zo'n schat aan begeleiding en trackingtools in software of webtoepassingen.
Neem bijvoorbeeld de sectie Planning.
Er zijn hier verschillende sets tools.
Met Quicken Deluxe kunt u bijvoorbeeld meerdere budgetten maken op basis van door u gekozen categorieën (nieuw in de 2020-versie) - of welke Quicken voor u kiest op basis van uw inkomsten- en uitgavenpatroon.
U kunt uw voortgang bekijken in een gemakkelijk te begrijpen grafisch formaat en uw budget indien nodig gemakkelijk aanpassen.
Als u uw budget echt wilt micromanagement, zal Quicken u van dienst zijn.
Het is erg complexe en flexibele software.
Andere functies in deze sectie helpen u schulden te verminderen, een levensplan op te stellen, inkomstenbelastingen bij te houden en te projecteren en spaardoelen vast te stellen.
Deze interactieve tools combineren invulvelden met geavanceerde rekenmachines en rapporten.
Ze sturen uw antwoorden vervolgens terug in de vorm van grafieken en tabellen.
Met de beleggingsportefeuilletracker van Quicken Deluxe kunt u de prijzen tijdens de marktdag volgen; gedetailleerde weergaven van individuele effecten bekijken; uw activaspreiding bewaken en wijzigen; en schat meerwaarden.
De investeringsinstrumenten van Quicken gaan veel verder dan enig ander bedrijf in deze categorie biedt.
Nieuwe 2020-functies hier zijn onder meer automatische kaveltoewijzing voor gedownloade verkooptransacties en verbeteringen aan investeringsrapporten.
Eigenaren van onroerend goed (auto, huis of andere activa) kunnen een wizard gebruiken om accounts voor activa te maken en hun voortgang naar eigendom bij te houden.
Uitgaven en inkomen
Vanaf het prille begin heeft Quicken zich gefocust op persoonlijk inkomen en uitgaven.
Als je de software alleen gebruikt om je geld (inclusief investeringen) bij te houden en geen toegang hebt tot de planning- en trackingtools voor de langere termijn, is het de paar dollars per maand waard die je aan abonnementskosten betaalt voor Quicken Deluxe in plaats van voor Starter.
Klik op het tabblad Uitgaven en u komt uit bij een grote, kleurrijke grafiek die uw uitgaven per categorie in de afgelopen 30 dagen illustreert.
U kunt dit datumbereik aanpassen om andere perioden te bestrijken en de afbeelding per individuele of alle accounts bekijken.
Daaronder bevindt zich een register met transacties die zijn geïmporteerd van uw financiële instellingen of handmatig zijn ingevoerd.
U kunt dit register in- en uitschakelen om inkomsten of uitgaven weer te geven en toegang te krijgen tot tools waarmee u met uw transacties kunt werken.
Transactie-opties omvatten splitsen; notities, vlaggen en bijlagen toevoegen; veranderende categorieën; en het toewijzen van belastingregels.
Een nauwkeurige categorisering van uw transacties is erg belangrijk.
Het maakt uw rapporten nuttiger en uw belastingen correct als u Quicken-gegevens gebruikt om uw inkomstenbelastingen voor te bereiden.
Quicken Deluxe 2020 heeft de mogelijkheid toegevoegd om categorieën bij te werken die zijn toegewezen aan eerdere transacties en nieuwe.
Het tabblad Rekeningen en inkomsten behandelt voornamelijk uw inkomende rekeningen.
U kunt herinneringen instellen om aanstaande facturen bij te houden en ze allemaal handmatig invoeren.
Of u kunt verbinding maken met online facturen waar u accounts heeft om de relevante details te downloaden, en de lijst bekijken op factuurnaam, vervaldatum of als een grafische kalender.
Hierdoor kunt u het verschuldigde bedrag en de vervaldatum zien.
Zodra een factuur is toegevoegd, kunt u deze bewerken (eenmalig of voor alle toekomstige exemplaren), markeren als betaald en als transactie in het betreffende register invoeren.
Wat je echter niet kunt doen, is die rekeningen elektronisch betalen op de biller-website via Quicken Deluxe.
U kunt nog steeds rekeningen online betalen via Quicken Bill Pay (hiervoor gelden extra kosten), maar daarvoor heeft u een van de twee duurdere abonnementen nodig.
U kunt natuurlijk cheques afdrukken.
Inkomen komt ook aan de orde in dit gedeelte van Quicken, dat in het begin een raadsel is.
Ik had verwacht dat het gegroepeerd zou worden met uitgaven.
Maar de logica wordt duidelijk nadat u ziet dat u niet alleen uw inkomen in meerdere weergaven kunt volgen, maar dat u ook een grafiek kunt zien die uw rekeningsaldi projecteert op basis van aankomende rekeningen en inkomsten.
Rapporten uitvoeren
Als je genoeg financiële middelen hebt die je zou kunnen gebruiken van alle Quicken's persoonlijke financiële tools, zul je veel tijd besteden aan het up-to-date houden van de software.
Een dergelijke naleving kan resulteren in zinvolle feedback en begeleiding van Quicken, maar het vereist constante toewijding.
Het is niet...
