Probablemente las dos aplicaciones de finanzas personales más conocidas y maduras son Quicken y Mint.
A pesar de sus puntos fuertes, cada uno tiene sus desventajas.
Quicken es costoso y está disponible solo en el escritorio (con algunas funciones basadas en la web), mientras que Mint ocasionalmente lo interrumpe con anuncios de servicios financieros.
CountAbout no tiene ninguna de esas debilidades.
Esta herramienta basada en web y soportada por suscripción puede importar archivos de datos de los dos servicios galardonados de Editors 'Choice.
También admite una excelente gestión de cuentas, informes, facturación y funcionalidad de transacciones recurrentes.
Desde nuestra última revisión, CountAbout ha agregado nuevos informes y reglas de categorización, así como un mejor acceso móvil y facturación.
Aún así, el servicio carece de muchas funciones de Mint y Quicken que le impiden recibir una puntuación más alta: un panel, herramientas de presupuesto de última generación y la capacidad de realizar un seguimiento de las inversiones (aunque esta función, disponible solo para suscriptores Premium, es en prueba beta).
Además, la interfaz de usuario no es la mejor y CountAbout cobra más por algunos servicios, además de una tarifa de suscripción anual que ya es costosa.
Precios y versiones
El precio de CountAbout es un poco extraño.
Por $ 9.99 por año, tiene acceso a todo, excepto a la capacidad de conectarse directamente a instituciones financieras en línea, que todos los demás sitios web de finanzas personales incluyen en su precio de suscripción.
Debe ingresar las transacciones manualmente, aunque puede importar archivos de los bancos si pueden producir archivos QIF.
Agregar conexiones directas eleva el costo a $ 39,99 por año.
Independientemente del nivel que elija, debe pagar otros $ 10 por año si desea agregar archivos adjuntos a las transacciones, lo cual es inusual para cualquier servicio financiero.
Las herramientas de facturación simples (que no se encuentran comúnmente en los sitios de finanzas personales) cuestan $ 60 por año para cualquiera de los niveles de precios.
CountAbout también ofrece una prueba gratuita de 15 días de la versión Premium o Basic, y no es necesario que proporcione la información de su tarjeta de crédito al registrarse.
Si bien los usuarios apreciarán que haya una prueba gratuita, vale la pena señalar que hay muchas herramientas similares que nunca le cobran nada.
Además del Mint ya mencionado, Credit Karma y NerdWallet son opciones gratuitas para aquellos que prefieren no gastar dinero en sus herramientas de finanzas personales (aunque tienen conjuntos de funciones totalmente diferentes).
CountAbout ofrece excelentes capacidades de gestión de transacciones. Conectando e Importando
CountAbout no tiene una verdadera herramienta de configuración y no la necesita en particular.
Una vez que se registre, haga clic en el enlace Mi cuenta para especificar las preferencias (opciones de registro, visualización de categorías, etc.).
Otras configuraciones en esta página le permiten exportar datos en formato CSV y habilitar la autenticación multifactor (MFA) para mayor seguridad.
Si ha elegido el nivel Básico, debe agregar manualmente cuentas corrientes, de ahorro, tarjetas de crédito u otras cuentas financieras.
Los usuarios premium pueden crear conexiones a cuentas en línea ingresando los nombres de usuario y las contraseñas necesarias para acceder a ellas.
CountAbout luego importa las transacciones y las coloca en tablas que se asemejan a los registros de la chequera.
Si hace clic en los íconos Quicken Import o Mint Import, obtendrá instrucciones que explican el proceso, que implica exportar desde la fuente antes de poder importar el archivo.
Mi importación de prueba de Mint funcionó bien, al igual que una conexión directa a una tarjeta de crédito que configuré.
Seguimiento de transacciones
La mayoría de las soluciones de finanzas personales tienen paneles, páginas de inicio que muestran una descripción general de sus finanzas, incluidos los saldos de las cuentas, los gráficos de ingresos / gastos y las acciones pendientes.
CountAbout carece de esta importante característica.
En cambio, el sitio se abre en la página Transacciones para aprobar, la primera pestaña en su barra de herramientas horizontal en la parte superior (las otras allí incluyen Presupuestos, Informes, Recurrentes, Inversiones y Facturas).
Una lista de sus cuentas y sus saldos se encuentra en la parte superior izquierda, y la Lista de categorías y la Lista de etiquetas están debajo.
Las transacciones en esta página incluyen las que se realizaron desde su último inicio de sesión y otras que aún no ha aprobado.
Cada uno ocupa dos líneas en el registro.
El primero muestra la cuenta de origen, la fecha, la descripción (a menudo el beneficiario), la categoría y el monto.
CountAbout hace un buen trabajo adivinando qué categorías deben asignarse.
Si ese campo está en blanco o es incorrecto, puede hacer clic en él y seleccionar el correcto.
El sitio viene con una lista excepcionalmente detallada de categorías y subcategorías que a menudo requiere un desplazamiento serio, aunque puede ingresar un término de búsqueda para acelerarlo.
También puede dividir transacciones.
La segunda línea contiene campos para el número de cheque, el texto del banco y cualquier etiqueta que desee asignar (no hay etiquetas sugeridas en el sitio; usted crea las suyas propias).
El último campo de esta línea muestra cinco iconos.
Puede hacer que la transacción sea recurrente u optar por eliminarla, marcarla, adjuntar un archivo o aprobarla.
Una vez aprobado, pasa al registro de esa cuenta.
Me gusta tener a mano estos iconos de actividades.
Facilita el manejo de cada transacción.
La flexibilidad de transacciones recurrentes de CountAbout es mejor que la de muchas soluciones de contabilidad para pequeñas empresas. Hay dos formas de crear transacciones recurrentes.
Puede usar una transacción existente como base o hacer clic en la pestaña Recurrente y comenzar desde cero.
De cualquier manera, CountAbout ofrece una cantidad impresionante de opciones aquí, mejor en algunos casos que lo que permiten los sitios de contabilidad para pequeñas empresas.
Más allá de los campos de transacciones estándar, puede optar por mostrar estas transacciones repetidas en el Registro de cuenta o en Transacciones para aprobar.
Esto le permite especificar si desea que la transacción se ingrese automáticamente en la fecha de vencimiento o se coloque en su lista de transacciones para su aprobación x días antes de la fecha de vencimiento.
Las opciones de intervalo son más generosas que las que ofrecen normalmente los competidores, agregando frecuencias inusuales como cada dos semanas y cada dos meses.
Puede solicitar un recordatorio por correo electrónico y especificar una fecha de finalización, pero solo puede hacerlo desde la pantalla Transacciones periódicas.
Tres barras gráficas en la parte superior derecha enlazan a acciones adicionales aquí.
Puede agregar una transacción manualmente o aprobarlas todas.
También puede ocultar y mostrar categorías y transacciones marcadas.
Y ahora puede configurar algunas reglas de categorización muy simples para transacciones que anularían la categorización predeterminada que aplica CountAbout (si la Descripción coincide exactamente o contiene x, debería categorizarse como x).
Si esa Descripción aparece como suele ocurrir con el texto del banco, escrita de una manera que es difícil de entender, podrá cambiar esto.
Inversiones y Facturas
La gestión de inversiones es una nueva incorporación a CountAbout, tan nueva, de hecho, que todavía está en fase de prueba.
En este punto, parece que comenzará como un rastreador de cartera básico, una tabla de sus participaciones de inversión.
Pero no podrá agregar estos datos manualmente; tendrá que ser un suscriptor Premium para poder importar esta información.
Los sitios web de finanzas personales no suelen ofrecer herramientas de facturación, pero CountAbout sí. Las capacidades de facturación de CountAbout se acababan de agregar cuando revisé el sitio por última vez.
Esta es una característica inusual para incluir en una solución de finanzas personales; No conozco otro producto que lo ofrezca.
Las herramientas son muy sencillas.
Puede crear registros tanto para empresas como para clientes.
Estos deben completarse completamente para poder guardarlos.
Esto creó un problema cuando creé un registro comercial.
Se me pidió que proporcionara un Número de identificación de empleador (EIN), lo que significaba que no podía enviar una factura a una empresa que no tenía empleados.
Otros déficits también hacen que las herramientas de facturación de CountAbout sean menos capaces que otras soluciones de facturación en línea.
Por ejemplo, no puede crear registros para productos o servicios, por lo que debe escribir esa información en todo momento.
No puede cambiar el número de factura inicial.
Si bien puede especificar que un artículo sea gravado, deberá ingresar manualmente un porcentaje de impuesto sobre las ventas en ese campo.
La función de presupuesto de CountAbout es muy simple y no tan avanzada como las de Quicken Deluxe o Mint.
Básicamente, es una tabla grande con la lista de categorías del sitio en el lado izquierdo y 14 cuadros que se muestran en dos filas a la derecha, una anual, 12 mensuales y un campo de notas.
Si ha creado un presupuesto anteriormente, puede hacer clic en Usar historial para traer esos números.
Ingrese una cifra anual y CountAbout la distribuirá uniformemente durante 12 meses.
O ingrese números para meses individuales y vea un recuento actual que aparece en el campo Anual.
Un cuadro grande a la derecha mantiene un recuento general de los totales de su presupuesto mensual, así como del dinero que ha recibido y gastado.
Hay dos tipos de informes disponibles.
Uno se llama Widget y puede acceder a él desde un botón en la parte inferior de la pantalla Transacciones.
Los widgets brindan descripciones generales rápidas en tres áreas: saldo de la cuenta, ingresos / gastos de categoría y etiquetas.
Seleccione uno y elija el contenido relevante que desea incluir haciendo clic en las opciones presentadas, como una lista de categorías.
Las vistas de texto y gráfico están disponibles para los dos primeros, pero las etiquetas solo están disponibles como texto.
Este es el tipo de cosas que esperaría ver en un tablero.
Los informes estándar son más complejos; requieren más configuración y proporcionan resultados más significativos.
Han sido completamente renovados y mejorados desde el año pasado.
Hay tres plantillas.
El Informe de cuenta es exactamente lo que parece.
Simplemente muestra los saldos de las cuentas que seleccione.
Ingresa un nombre y una fecha para el informe y selecciona las cuentas que debe abarcar.
El informe de transacciones de CountAbout es nuevo; ofrece numerosas opciones de personalización. El informe de transacciones es mucho más complejo.
Puede asignarle un nombre y proporcionar un intervalo de fechas (o fechas de inicio y finalización) y elegir si desea comparar los datos reales con su presupuesto.
Su informe se puede mostrar en detalle o en total (o ambos) y se puede subtotalizar por ingresos / gastos si lo desea.
Según el campo de clasificación que elija (Cuenta, Categoría, Fecha, Descripción o Etiqueta), es posible que se muestren campos adicionales en el informe (Memos, Cuentas, Categorías y Etiquetas).
Por último, elige qué cuentas, categorías o etiquetas incluir.
El Informe de descripción muestra las transacciones (todas o las seleccionadas) por Descripción (generalmente el proveedor).
Puede establecer una fecha de inicio y finalización e imprimir o exportar el informe a formato CSV, pero, curiosamente, no puede guardarlo como puede hacerlo con los otros dos tipos.
Los informes no son muy personalizables y muestran pocas columnas, pero esto es bastante típico de personal ...
Probablemente las dos aplicaciones de finanzas personales más conocidas y maduras son Quicken y Mint.
A pesar de sus puntos fuertes, cada uno tiene sus desventajas.
Quicken es costoso y está disponible solo en el escritorio (con algunas funciones basadas en la web), mientras que Mint ocasionalmente lo interrumpe con anuncios de servicios financieros.
CountAbout no tiene ninguna de esas debilidades.
Esta herramienta basada en web y soportada por suscripción puede importar archivos de datos de los dos servicios galardonados de Editors 'Choice.
También admite una excelente gestión de cuentas, informes, facturación y funcionalidad de transacciones recurrentes.
Desde nuestra última revisión, CountAbout ha agregado nuevos informes y reglas de categorización, así como un mejor acceso móvil y facturación.
Aún así, el servicio carece de muchas funciones de Mint y Quicken que le impiden recibir una puntuación más alta: un panel, herramientas de presupuesto de última generación y la capacidad de realizar un seguimiento de las inversiones (aunque esta función, disponible solo para suscriptores Premium, es en prueba beta).
Además, la interfaz de usuario no es la mejor y CountAbout cobra más por algunos servicios, además de una tarifa de suscripción anual que ya es costosa.
Precios y versiones
El precio de CountAbout es un poco extraño.
Por $ 9.99 por año, tiene acceso a todo, excepto a la capacidad de conectarse directamente a instituciones financieras en línea, que todos los demás sitios web de finanzas personales incluyen en su precio de suscripción.
Debe ingresar las transacciones manualmente, aunque puede importar archivos de los bancos si pueden producir archivos QIF.
Agregar conexiones directas eleva el costo a $ 39,99 por año.
Independientemente del nivel que elija, debe pagar otros $ 10 por año si desea agregar archivos adjuntos a las transacciones, lo cual es inusual para cualquier servicio financiero.
Las herramientas de facturación simples (que no se encuentran comúnmente en los sitios de finanzas personales) cuestan $ 60 por año para cualquiera de los niveles de precios.
CountAbout también ofrece una prueba gratuita de 15 días de la versión Premium o Basic, y no es necesario que proporcione la información de su tarjeta de crédito al registrarse.
Si bien los usuarios apreciarán que haya una prueba gratuita, vale la pena señalar que hay muchas herramientas similares que nunca le cobran nada.
Además del Mint ya mencionado, Credit Karma y NerdWallet son opciones gratuitas para aquellos que prefieren no gastar dinero en sus herramientas de finanzas personales (aunque tienen conjuntos de funciones totalmente diferentes).
CountAbout ofrece excelentes capacidades de gestión de transacciones. Conectando e Importando
CountAbout no tiene una verdadera herramienta de configuración y no la necesita en particular.
Una vez que se registre, haga clic en el enlace Mi cuenta para especificar las preferencias (opciones de registro, visualización de categorías, etc.).
Otras configuraciones en esta página le permiten exportar datos en formato CSV y habilitar la autenticación multifactor (MFA) para mayor seguridad.
Si ha elegido el nivel Básico, debe agregar manualmente cuentas corrientes, de ahorro, tarjetas de crédito u otras cuentas financieras.
Los usuarios premium pueden crear conexiones a cuentas en línea ingresando los nombres de usuario y las contraseñas necesarias para acceder a ellas.
CountAbout luego importa las transacciones y las coloca en tablas que se asemejan a los registros de la chequera.
Si hace clic en los íconos Quicken Import o Mint Import, obtendrá instrucciones que explican el proceso, que implica exportar desde la fuente antes de poder importar el archivo.
Mi importación de prueba de Mint funcionó bien, al igual que una conexión directa a una tarjeta de crédito que configuré.
Seguimiento de transacciones
La mayoría de las soluciones de finanzas personales tienen paneles, páginas de inicio que muestran una descripción general de sus finanzas, incluidos los saldos de las cuentas, los gráficos de ingresos / gastos y las acciones pendientes.
CountAbout carece de esta importante característica.
En cambio, el sitio se abre en la página Transacciones para aprobar, la primera pestaña en su barra de herramientas horizontal en la parte superior (las otras allí incluyen Presupuestos, Informes, Recurrentes, Inversiones y Facturas).
Una lista de sus cuentas y sus saldos se encuentra en la parte superior izquierda, y la Lista de categorías y la Lista de etiquetas están debajo.
Las transacciones en esta página incluyen las que se realizaron desde su último inicio de sesión y otras que aún no ha aprobado.
Cada uno ocupa dos líneas en el registro.
El primero muestra la cuenta de origen, la fecha, la descripción (a menudo el beneficiario), la categoría y el monto.
CountAbout hace un buen trabajo adivinando qué categorías deben asignarse.
Si ese campo está en blanco o es incorrecto, puede hacer clic en él y seleccionar el correcto.
El sitio viene con una lista excepcionalmente detallada de categorías y subcategorías que a menudo requiere un desplazamiento serio, aunque puede ingresar un término de búsqueda para acelerarlo.
También puede dividir transacciones.
La segunda línea contiene campos para el número de cheque, el texto del banco y cualquier etiqueta que desee asignar (no hay etiquetas sugeridas en el sitio; usted crea las suyas propias).
El último campo de esta línea muestra cinco iconos.
Puede hacer que la transacción sea recurrente u optar por eliminarla, marcarla, adjuntar un archivo o aprobarla.
Una vez aprobado, pasa al registro de esa cuenta.
Me gusta tener a mano estos iconos de actividades.
Facilita el manejo de cada transacción.
La flexibilidad de transacciones recurrentes de CountAbout es mejor que la de muchas soluciones de contabilidad para pequeñas empresas. Hay dos formas de crear transacciones recurrentes.
Puede usar una transacción existente como base o hacer clic en la pestaña Recurrente y comenzar desde cero.
De cualquier manera, CountAbout ofrece una cantidad impresionante de opciones aquí, mejor en algunos casos que lo que permiten los sitios de contabilidad para pequeñas empresas.
Más allá de los campos de transacciones estándar, puede optar por mostrar estas transacciones repetidas en el Registro de cuenta o en Transacciones para aprobar.
Esto le permite especificar si desea que la transacción se ingrese automáticamente en la fecha de vencimiento o se coloque en su lista de transacciones para su aprobación x días antes de la fecha de vencimiento.
Las opciones de intervalo son más generosas que las que ofrecen normalmente los competidores, agregando frecuencias inusuales como cada dos semanas y cada dos meses.
Puede solicitar un recordatorio por correo electrónico y especificar una fecha de finalización, pero solo puede hacerlo desde la pantalla Transacciones periódicas.
Tres barras gráficas en la parte superior derecha enlazan a acciones adicionales aquí.
Puede agregar una transacción manualmente o aprobarlas todas.
También puede ocultar y mostrar categorías y transacciones marcadas.
Y ahora puede configurar algunas reglas de categorización muy simples para transacciones que anularían la categorización predeterminada que aplica CountAbout (si la Descripción coincide exactamente o contiene x, debería categorizarse como x).
Si esa Descripción aparece como suele ocurrir con el texto del banco, escrita de una manera que es difícil de entender, podrá cambiar esto.
Inversiones y Facturas
La gestión de inversiones es una nueva incorporación a CountAbout, tan nueva, de hecho, que todavía está en fase de prueba.
En este punto, parece que comenzará como un rastreador de cartera básico, una tabla de sus participaciones de inversión.
Pero no podrá agregar estos datos manualmente; tendrá que ser un suscriptor Premium para poder importar esta información.
Los sitios web de finanzas personales no suelen ofrecer herramientas de facturación, pero CountAbout sí. Las capacidades de facturación de CountAbout se acababan de agregar cuando revisé el sitio por última vez.
Esta es una característica inusual para incluir en una solución de finanzas personales; No conozco otro producto que lo ofrezca.
Las herramientas son muy sencillas.
Puede crear registros tanto para empresas como para clientes.
Estos deben completarse completamente para poder guardarlos.
Esto creó un problema cuando creé un registro comercial.
Se me pidió que proporcionara un Número de identificación de empleador (EIN), lo que significaba que no podía enviar una factura a una empresa que no tenía empleados.
Otros déficits también hacen que las herramientas de facturación de CountAbout sean menos capaces que otras soluciones de facturación en línea.
Por ejemplo, no puede crear registros para productos o servicios, por lo que debe escribir esa información en todo momento.
No puede cambiar el número de factura inicial.
Si bien puede especificar que un artículo sea gravado, deberá ingresar manualmente un porcentaje de impuesto sobre las ventas en ese campo.
La función de presupuesto de CountAbout es muy simple y no tan avanzada como las de Quicken Deluxe o Mint.
Básicamente, es una tabla grande con la lista de categorías del sitio en el lado izquierdo y 14 cuadros que se muestran en dos filas a la derecha, una anual, 12 mensuales y un campo de notas.
Si ha creado un presupuesto anteriormente, puede hacer clic en Usar historial para traer esos números.
Ingrese una cifra anual y CountAbout la distribuirá uniformemente durante 12 meses.
O ingrese números para meses individuales y vea un recuento actual que aparece en el campo Anual.
Un cuadro grande a la derecha mantiene un recuento general de los totales de su presupuesto mensual, así como del dinero que ha recibido y gastado.
Hay dos tipos de informes disponibles.
Uno se llama Widget y puede acceder a él desde un botón en la parte inferior de la pantalla Transacciones.
Los widgets brindan descripciones generales rápidas en tres áreas: saldo de la cuenta, ingresos / gastos de categoría y etiquetas.
Seleccione uno y elija el contenido relevante que desea incluir haciendo clic en las opciones presentadas, como una lista de categorías.
Las vistas de texto y gráfico están disponibles para los dos primeros, pero las etiquetas solo están disponibles como texto.
Este es el tipo de cosas que esperaría ver en un tablero.
Los informes estándar son más complejos; requieren más configuración y proporcionan resultados más significativos.
Han sido completamente renovados y mejorados desde el año pasado.
Hay tres plantillas.
El Informe de cuenta es exactamente lo que parece.
Simplemente muestra los saldos de las cuentas que seleccione.
Ingresa un nombre y una fecha para el informe y selecciona las cuentas que debe abarcar.
El informe de transacciones de CountAbout es nuevo; ofrece numerosas opciones de personalización. El informe de transacciones es mucho más complejo.
Puede asignarle un nombre y proporcionar un intervalo de fechas (o fechas de inicio y finalización) y elegir si desea comparar los datos reales con su presupuesto.
Su informe se puede mostrar en detalle o en total (o ambos) y se puede subtotalizar por ingresos / gastos si lo desea.
Según el campo de clasificación que elija (Cuenta, Categoría, Fecha, Descripción o Etiqueta), es posible que se muestren campos adicionales en el informe (Memos, Cuentas, Categorías y Etiquetas).
Por último, elige qué cuentas, categorías o etiquetas incluir.
El Informe de descripción muestra las transacciones (todas o las seleccionadas) por Descripción (generalmente el proveedor).
Puede establecer una fecha de inicio y finalización e imprimir o exportar el informe a formato CSV, pero, curiosamente, no puede guardarlo como puede hacerlo con los otros dos tipos.
Los informes no son muy personalizables y muestran pocas columnas, pero esto es bastante típico de personal ...
